ЦБ обязал банки проверять происхождение крупных сумм наличных

Регулятор поясняет, что цель новых правил — пресечение вывода теневой наличности в легальный оборот. Под пристальное внимание попадут внесение денег на счета, покупка драгметаллов и валютно-обменные операции. В список документов, подтверждающих доход, включили справки 3-НДФЛ, договоры дарения, наследственные свидетельства и выписки о продаже имущества. Банкам предписано анализировать предоставленные бумаги по существу, а не формально.

В случае отказа клиента раскрыть источник средств или при выявлении признаков дробления операций, кредитным организациям рекомендовано признавать такие действия подозрительными. Это дает право применять ограничения согласно закону № 115-ФЗ. Для компаний сделаны исключения в ритейле, однако резкие всплески наличной выручки, не соответствующие масштабу бизнеса, остаются сигналом для проверки. Как ранее отмечал глава службы финмониторинга ЦБ Богдан Шабля, регулятор не борется с наличными как таковыми, а лишь стремится исключить оборот средств неустановленного происхождения.